9 fraudatori de bănci

În urmă cu un an, pe 23 iulie, a fost înregistrată la Inspectoratul de Poliţie al Judeţului Bistriţa – Năsăud, o plângere penală formulată de către 4 reclamanţi (Ioana R., din Mureşenii Bârgăului; Maria M., din Mureşenii Bârgăului; Ana C., din Livezile şi Emil R., din Mureşenii Bârgăului) împotriva lui Marian B., din satul Coşna, comuna Dorna Candrenilor, judeţul Suceava sub aspectul comiterii unor infracţiuni de fals şi înşelăciune în dauna unor unităţi bancare de pe raza municipiului Bistriţa prin contractarea de credite bancare în baza unor documentaţii falsificate pe numele reclamanţilor. Poliţiştii Serviciului Investigarea Fraudelor au început imediat cercetările şi au constatat că prejudiciul cauzat este de aproximativ 352.600 lei, astfel: în numele lui Ioana R., a reuşit să obţină un contract de credit în valoare de 9.600 Euro; în numele lui Maria M., a reuşit să obţină trei contracte la trei unităţi bancare diferite ( 3.500 lei, 42.200 lei, 993 lei); Emil R., un credit în valoare de 20.500 lei; Ana C., trei credite (43.000, 2.613, 3.000). Poliţiştii au extins cercetările şi au constatat că au fost implicate în această activitate încă patru persoane în numele cărora au fost contractate credite bancare: Liviu H., care figurează cu trei contracte (19.000 lei, 7450 euro, 25.000 euro); Toader H., cu un contract în valoare de 21.000 lei; Nicoleta H., cu trei contracte ( 13.800 lei, 6.400 lei, 2.500 lei) şi Vasile H., cu două contracte de 17.500 lei respectiv 14.500 lei. Din verificările efectuate , poliţiştii au realizat că doar unităţile bancare sunt victimele unor infracţiuni deoarece atât reclamanţii cât şi reclamatul au săvârşit o serie de infracţiuni , după cum urmează: Marian B.- fals în înscrisuri sub semnătură privată şi înşelăciune, constând în aceea că a întocmit în fals documentele necesare obţinerii unor credite bancare şi anume: acte fictive de încadrare în muncă, acte fictive de realizare a veniturilor pe numele a 8 persoane, după care le-a determinat cu intenţie să prezinte documentele nereale unităţii bancare în vederea solicitării şi obţinerii creditărilor în nume personal urmând ca sumele de bani astfel obţinute să fie folosite de către acesta fie în interesul societăţilor pe care le reprezenta, fie în interes personal. Ioan R., Maria M., Emil R., Ana C., Liviu H., Toader H., Nicoleta H., Vasile H. – fals în înscrisuri sub semnătură privată şi complicitate la înşelăciune constând în aceea că au semnat contracte de credit bancar şi anexele acestora cunoscând că înscrisurile cuprind menţiuni care nu sunt conforme adevărului : calitatea de angajat, veniturile salariale nete, vechimea în muncă, calitatea deţinută etc., prin această activitate obţinând un folos material injust fiind renumeraţi cu o anumită sumă de bani de către Marian B. Astfel, poliţiştii au constatat că în perioada 25.04.2005-30.03.2007 Marian B., în calitate de administrator a 7 societăţi comerciale a “ racolat “ cele opt persoane din judeţ şi le-a determinat ca în schimbul primirii unor sume de bani să se implice în activitatea infracţională. După munca asiduă depusă de poliţişti, la 18.06.2009 procurorul de caz a confirmat începerea urmăririi penale faţă de cei 9 făptuitori, ne informează purtătorul de cuvânt al IPJ BN, Claudia Adriana Creţa.